銀行融資診断士®
こんなお悩みは
ありませんか？
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新規のお客様の獲得に苦労している…
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他の行政書士と差別化できない…
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スポット中心なので継続的な仕事を獲得したいが、そのサービスがない…
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お客様に資金繰りの相談を受けても、答えることができない…
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独立を考えているけど、食べていけるか不安
もしそうだとしたら、あなたも『銀行融資診断士®』を目指してみませんか？
銀行融資診断士®とは？
銀行融資診断士®とは、企業と銀行が円滑な融資取引ができる土台を作る役割を担います。
銀行の言われるがままの銀行取引から企業と銀行の情報共有がなされ、共通言語の元、共に発展し合える間柄へ変化する一助となることを目的としています。
行政書士の方々は、経営者が悩んでいる銀行取引に対して強くなることで、今よりもさらに頼りにされる存在となることができます。
メリット1
顧問契約を獲得できる
銀行取引のアドバイスができる人材は経営者にとってなくてはならない存在です。許認可手続きや補助金支援で関与した企業に財務支援を提案することで顧問契約を獲得することができます。
メリット2
他の行政書士と差別化できる
中小企業が悩んでいる銀行取引についてアドバイスができるようになれば、他の行政書士とは一線を画した独自のポジションを築くことができるようになります。
メリット3
高額でも選ばれやすくなる
銀行取引のアドバイスができるようになることで、通常のサービスに大きな付加価値を付けることができます。結果として高額でもお客様に選ばれやすくなります。
銀行融資診断士®無料説明会開催!!
代表理事の紹介
一般社団法人銀行融資診断士協会
代表理事 篠﨑 啓嗣
『銀行融資診断士®』を主宰する一般社団法人銀行融資診断士協会の代表理事の篠﨑啓嗣は、銀行在籍期間10年間のうち、半年を融資業務、８年半を融資渉外業務に従事。
さらに、生命保険会社や損害保険会社、事業再生コンサルティング会社など、25年以上にわたって銀行を中からも外からも見てきました。
銀行と対等に取引ができるようになるためには、銀行のことを熟知している必要があります。
金融業界の裏の裏まで知り尽くした経験と実績があるからこそ、銀行取引アドバイスをはじめ、決算書を駆使し会計と簿記の知識を組み合わせた上での融資の必要額の算出法、正しい融資の受け方・返済方法、決算書を見るときの勘所など実践的な手法をお伝えすることができるのです。
【説明会の講師紹介】
赤沼 慎太郎
- 一般社団法人 銀行融資診断士協会 理事
- アクティス株式会社 代表取締役
- 行政書士赤沼法務事務所 代表
専修大学卒業後、大手アパレル会社に就職。
2004年、行政書士赤沼法務事務所を設立し独立開業。資金繰り改善、資金調達支援等、起業家、経営者の支援を精力的に行っている。
行政書士としては数少ない事業再生・事業承継の専門家。そのコンサルティングは分かりやすく実践的な指導と定評がある。
2010年より税理士、行政書士等の士業、経営コンサルタント向けの財務支援勉強会『赤沼創経塾』を主宰。2016年より「財務コンサルタント養成講座」を開講。実務に基づいた実践的な勉強会、実務講座として高い支持を得ている。
著書に『「危ない隣の会社」の資金繰り』、『銀行としぶとく交渉してゼッタイ会社を潰すな! 』、『はじめての人の飲食店開業塾』等多数。
レベルアップしながら
活躍の場が広がります
銀行融資診断士®には初級・中級・上級の３つのレベルがあり、レベルアップするごとに銀行融資診断士®としての活躍の場がどんどん広がります。
初級
銀行と対等に
話をすることができる
銀行を攻略するためには、まず相手の手の内を知っておく必要があります。銀行には銀行の論理や行動基準があるのです。
ところが、銀行は企業に対しては情報をすべて提出させる一方で、融資の条件や背景をオープンにすることはありません。
これが「情報の非対称性」と呼ばれるもので、中小企業の銀行に対する立場を弱くしている大きな要因の一つとなっています。
そこで「初級」では、まず銀行独特の文化や商習慣、考え方をなどの目に見えない部分を可視化しながら、銀行との日々の取引や交渉を対等な立場で行えるようになるための知識とスキルを習得していきます。
銀行融資診断士®
中級
銀行に依頼された資料を
作成できるようになる
企業が銀行から円滑に資金調達を図ろうとした場合、銀行から依頼される資料（簡易的な経営計画書と資金繰り表）を作成する必要がありますが、この２つの資料をきちんと作成している中小企業はほとんどありません。
せいぜい、銀行から求められたときに会計事務所に依頼するか、自社で適当に数字のつじつまを合わせて作成する程度です。これでは銀行がお金を貸してくれるわけがありません。
そこで「中級」では、銀行が融資したくなる経営計画書や資金繰り表を作成できるようになるための知識とスキルを習得していきます。
銀行融資診断士®
上級
銀行対策のプロとして
コンサルティングが
できるようになる
銀行と対等に交渉し、銀行が融資したくなる経営計画書や資金繰り表が作成できるようになると、銀行融資に苦労することはかなり少なくなるはずです。
ですが、もしあなたがより有利な条件で融資を引き出したいと思われるのであれば、「上級」がおすすめです。
「上級」では、金利の削減、連帯保証人の解除、不動産担保解除といった自分たちのイメージ通りに融資内容をデザインできるようになるための知識とスキルを習得していきます。
銀行対策のプロとしてコンサルティングまで行えるようになることを目的としています。
銀行融資診断士®では、受験の申し込みから受験・採点データの管理までCBT（Computer Based Testing）方式を採用していますので、全国どこにいても自分のペースで学習しながら、都合の良いタイミングで受験することができます。
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STEP1
受験お申し込み
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- こちらのページからお申し込みいただけます。
- CBTにてマイページを作成ください。
- ご希望の日時・会場にて受験予約いただけます。
※全国47都道府県の主要都市を中心に300会場以上あるテストセンターのパソコンにて実施。1年を通じてご都合の良い会場や日時を選んで試験を受けることができます。 - 中級を受験される場合は初級を、上級を受験される場合は初級と中級に合格している必要があります。
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STEP2
受験料のお支払い
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- 初級：38,500円（税込）、中級55,000円（税込）となります。
- クレジットカードと、コンビニ・pay-easy(ペイジー)でのお支払が可能です。
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STEP3
教材到着
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- ご入金確認後10営業日以内に学習用テキストを発送、お申込みいただいたメールアドレス宛に講義動画視聴についてご連絡いたします。
- 学習時間の目安は1日1時間の学習を30日程度です。
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STEP4
試験
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- 試験内容は選択問題で初級が50問、中級が40問です。所要時間は1時間となります（受験内容は変更になる場合があります）。
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STEP5
合否通知
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- 試験結果は終了後に結果レポートが配布されます。
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STEP6
認定証発行
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- 認定カードは、受験月の翌月15日に発送いたします。
- 認定証は、受験翌日にCBTマイページよりご確認いただけます。
- 認定証の有効期限は２年間です。
まずは無料説明会に
ご参加ください！！
以上が、『銀行融資診断士®』の概要ですが、このページでお伝えできることには限りがあります。そこで、無料説明会を開催することにしました。
「銀行融資診断士」®
無料説明会
- 銀行融資診断士®とは？
- 銀行融資診断士®が必要とされる理由
- 銀行融資診断士®を取得するメリット
- 資格取得までの流れ
- 資格取得後の展望
などなど、この無料説明会では『銀行融資診断士®』についてより詳しい内容をお伝えしますので、もしあなたが銀行融資診断士®に興味があるなら、まずは無料説明会にご参加ください。
Zoomを使ったオンラインでの開催となりますので、全国どこからでも気軽にご参加いただけます。
日程は以下の通りです。
| 無料説明会日程 | 開催場所 | 定 員 |
|---|---|---|
| 2024年9月26日(木) 17:00～18:30 |
オンライン |
受付終了 |
| 2024年10月8日(火) 17:00～18:30 |
オンライン |
受付終了 |
参加方法は簡単です
- 下記のボタンをクリックして、申し込みフォームに必要事項を入力の上、送信してください。
- 折り返し、お申し込み内容の確認メールをお送りします。また、併せて説明会当日のZoom用URLをお送りしますのでご確認ください。
- 時間になりましたら、お送りしたURLをクリックして説明会にご参加ください。パソコンの場合は、設定などは一切不要です。スマートフォンやタブレットで参加される場合はZoomアプリのインストールのみ必要となります。
ただし、お急ぎください
説明会は各日程とも定員が限られています。なので、満席になる前に早めに申し込まれることをおすすめします。
銀行融資診断士®無料説明会お申し込みフォーム
以下、必要事項をご入力いただきお申込みください。説明会の希望日時を選択してください。
| 無料説明会日程 | 開催場所 | 定 員 |
|---|---|---|
| 2024年9月26日(木) 17:00～18:30 |
オンライン |
受付終了 |
| 2024年10月8日(火) 17:00～18:30 |
オンライン |
受付終了 |
【個人情報保護方針】
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- 当協会の個人情報の考え方
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銀行融資診断士協会（以下 当協会）は、お客様から頂く個人情報を保護することは、お客様との信頼の第一歩だと考えており、これら個人情報を適切に利用し、保護することが、当協会の社会的責任であると考えています。下記に当協会の個人情報保護方針を定め、当協会全従業員一丸となり、情報の保護に努めていきます。
- 個人情報の定義
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当協会では、お取引企業の担当者様や、弊社お問合せフォーム、採用ページなどで入力していただいた、お客様のお名前や住所など個人を特定できる情報は、個人情報として厳正な管理を行います。
- 個人情報の管理体制
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当協会は、下記のものを個人情報管理責任者に任命し、適切な個人情報の管理体制を整備いたします。個人情報管理責任者 代表取締役 篠﨑 啓嗣
- 適正な取得
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当協会では、営業活動及び人事・採用など様々な個人情報を収集しております。これらの情報を収集する場合は、事前に目的や利用範囲などを明示し、同意を得てから、情報を収集いたします。
【サービス問合せの個人情報収集】
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- 利用目的
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当協会のサービス・事業等に対するお問合せの回答のため
- 利用範囲
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お名前、連絡先（住所、電話番号、Eメールアドレス）、法人の場合は法人名称を収集させていただきます。
- 第三者への提供の有無
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お問い合わせ内容に応じて当協会関係会社へお客様の個人情報を提供し、関係会社からお客様に連絡をとらせていただく場合もございますのでご了承ください。ただしお客様より、個人情報の提供の停止をお申し出いただいた場合には、関連会社にお客様の個人情報を提供いたしません。
- 採用のための個人情報収集
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当協会は、以下の目的で個人情報を収集または利用いたします。
- 当協会のサービス・事業等に対するお問合せの回答のため
- 教材の配送、及び、Ｅメールや郵送等によるニュースレターの送信
- 当協会の商品の発送に関する情報、商品・サービスに関する情報を提供す
- 当協会のサービスもしくは商品の開発・改善を目的とした調査・検討を行うため
- 当協会のサービスもしくは商品に関する統計的資料を作成するため
- 当協会の求人情報を提供するため
- その他当協会の経営方針もしくはマーケティング戦略の策定・改善を目的とした調査・検討を行うため
- お客様にとって当協会が有益であると判断した情報を提供するため
- 個人情報の安全管理について
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当協会が収集した個人情報は、個人情報への不正アクセス、個人情報の紛失、破壊、改ざんおよび漏えいなどに関して、予防措置を講じます。また、社外からのリスクだけではなく、内部からの漏洩に関しても、様々な対策を講じていきます。
- 法令遵守及び個人情報管理体制の継続的改善について
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保有する個人情報に関して適用される法令、規範を遵守するとともに、上記各項における取り組みを適宜見直し、改善していきます。また裁判所、警察、消費者センターまたはこれらに準じた権限を持った機関から合法的な要請がある場合は、これに応じて情報を開示いたします。
よくある質問
- この資格を取得したら、顧問先の代わりに銀行と交渉できますか？
- A：顧問先の代わりの交渉は、弁護士資格のない者が、顧問先に代わり第三者と行うことはできません。（弁護士法第72条 非弁護士の法律事務の取扱い等の禁止）銀行融資診断士は、顧問先の使者として顧問先が決定した意思や意思表示を相手方に伝達することはできますので、「使者」の範囲内で活動することに留意する必要があります。
- 合格点は何点ですか？
- A：100点満点中70点以上で合格となります。
- 受験資格はありますか？
- A：受験資格は特にございません。年齢、学歴、国籍等による制限はなく、どなたでも受験できます。
- 資格取得後は銀行融資診断士協会の会員になる、とありますが、年会費等の費用は発生しますか？認定証の期限が2年なので、更新しないと退会になるのでしょうか？
- A：年会費は、受験料に含まれております。2年後に更新されない場合は、退会となります。
- 支払時に対応しているクレジットカードはどれだけありますか？
- A：次の5つのクレジットカードに対応しています。
- 団体割引はありますか？
- A：団体割引はございません。
- 受験料の割引はありますか？
- A：受験料の割引はございません。
- 学習用テキストや動画は必要ありません。今の自分の実力で受験だけしてみたいです。それは可能ですか？その場合受験料はいくらになりますか？
- A：学習用テキスト、講座動画受講ID、受験料、認定料、2年間の会費を全て含んでの料金となります。単体での料金は、ございません。
- 中級からでも受けられますか？
- A：中級を受験される場合は初級に合格している必要があります。
- 試験合格後、すぐに中級に申し込むことはできますか？
- A：初級に合格後、翌日以降に申込可能となります。
- 合格後、認定証などは受け取れるのでしょうか？
- A：合格後、協会より認定証として名刺サイズのカードを発行いたします。また、銀行融資診断士の資格保有者として名刺などへの記載も可能です。なお、記載方法は、 「銀行融資診断士®」としてください。ロゴマークが必要な場合は、銀行融資診断士協会までお問い合わせください。
- 合格後、銀行融資に関する情報はもらえますか？
- A：合格後は銀行融資診断士協会の会員になります。銀行融資の観点から中小企業の実態や時代の流れに応じた資金調達方法や融資に関連してくる経営計画、資金繰り表の策定手法についてメールマガジンの配信（毎月第２・第４木曜日）、オンラインセミナー（月1回）を開催してまいります。